Prolonger l’accompagnement de vos familles grâce au service de déclaration de succession

Notre service s’appuie sur une équipe d’une vingtaine d’experts, engagés et disponibles pour répondre aux besoins spécifiques de chaque famille. Nos conseillers sont formés aux aspects techniques des démarches après décès, et nos juristes, tous issus du notariat, réalisent la déclaration de succession des familles. Chaque mois, ils accompagnent près de 6 000 familles, en les aidant à réunir les documents nécessaires et en veillant au respect des obligations légales et contractuelles.

Résonance : Pouvez-vous nous en dire davantage sur l’accompagnement successoral que propose SAM Assistance ?

Éléonore Dal Bello : L’accompagnement successoral est un service destiné à soutenir les familles endeuillées dans toutes les démarches liées à la succession après un décès. Une succession comprend généralement 3 actes.

2 d’entre eux relèvent de la compétence du notaire : l’acte de notoriété, qui identifie officiellement les héritiers et définit leurs droits, et l’attestation de propriété immobilière, qui officialise le transfert des biens immobiliers aux héritiers.

Le troisième acte, la déclaration de succession n’est pas réservée au notaire. Il s’agit d’une déclaration à déposer auprès de l’administration fiscale, qui recense l’ensemble du patrimoine du défunt afin de calculer les droits de succession éventuellement dus. Cependant, sa technicité rend souvent nécessaire l’accompagnement d’un professionnel. Ce document doit être déposé dans les 6 mois suivant le décès pour éviter des pénalités, calculées à 0,20 % par mois sur le montant des droits de succession.

Pour simplifier cette démarche et soulager les familles, les juristes de SAM Assistance rédigent la déclaration de succession et s’assurent que toutes les étapes sont respectées dans les délais. Ils accompagnent également les familles pas à pas, aux côtés de nos notaires partenaires, en jouant le rôle d’interlocuteur de confiance.

R : Depuis quand le service d’accompagnement successoral existe-t-il ?

ÉDB : Le service d’accompagnement successoral est né en octobre 2022 afin de prolonger l’accompagnement des familles au-delà des démarches administratives. Avant cela, une fois ces démarches réalisées, beaucoup se retrouvaient seules face aux procédures notariales, souvent complexes et sources de stress. Une famille sur 2 déclare ne pas avoir de notaire attitré, et tant les familles que les pompes funèbres soulignent souvent les délais parfois longs pour régler une succession, ainsi que la multiplication des interlocuteurs. C’est pour répondre à ces enjeux et offrir un accompagnement encore plus complet aux familles que nous avons créé un nouveau pôle d’experts, pour les accompagner sur ces nouvelles problématiques.

R : En quoi ce service répond-il à un véritable besoin des familles ?

ÉDB : La succession est un sujet délicat et complexe. De nos jours, les familles sont souvent dispersées géographiquement et ne disposent pas toujours d’un notaire proche ou disponible. Dans ce contexte, elles se retrouvent souvent perdues et hésitent à poser des questions à leur notaire, par crainte de déranger ou de mal comprendre un vocabulaire technique. L’institution notariale, essentielle et incontournable, peut parfois leur sembler moins accessible, alors qu’elles auraient besoin d’éclaircissements concrets et rassurants.

L’accompagnement successoral leur offre un interlocuteur tiers, disponible et à l’écoute, qui prend le temps de répondre à leurs interrogations, de les rassurer et de leur expliquer chaque étape du processus avec des mots simples. Elles bénéficient ainsi d’un accompagnement pédagogique et sur mesure, qui leur permet de comprendre ce qui est attendu d’elles et de réaliser les démarches sans appréhension. Nous avons voulu proposer une solution à la fois professionnelle, humaine et personnalisée, pour que les familles ne se sentent pas seules face à ces obligations souvent très stressantes.

R : Comment votre service succession fonctionne-t-il concrètement ? Quels sont les principaux avantages pour les familles ?

ÉDB : Après les obsèques, SAM Assistance propose un diagnostic complet pour évaluer la situation des familles et les accompagner dans leurs démarches successorales. Ce service s’inscrit naturellement dans la continuité des démarches administratives déjà réalisées, offrant ainsi un repère rassurant et familier dans un moment sensible.

Chaque famille bénéficie d’un juriste dédié, qui collabore étroitement avec nos notaires partenaires afin de simplifier les échanges et limiter les sollicitations. Grâce aux documents déjà collectés par les pompes funèbres, le dossier peut être transmis rapidement au notaire, permettant un rendez-vous sous 48 heures et une clôture moyenne des successions en 4 mois.

L’ensemble du suivi s’effectue à distance, par visioconférence ou téléphone, pour plus de confort et de réactivité pour les familles. Ce fonctionnement facilite la coordination entre héritiers, apaise les tensions familiales éventuelles et garantit un accompagnement fluide et serein.

Un autre point essentiel pour les familles : cet accompagnement n’entraîne aucun surcoût. Seuls les honoraires réglementés s’appliquent, et aucune dépense annexe n’est facturée, sauf en cas de prestation spécifique demandée directement au notaire, qui en informe toujours la famille en toute transparence.

R : Quelle est la plus-value pour les pompes funèbres de proposer ce service ?

ÉDB : Les pompes funèbres sont bien plus qu’un simple prestataire de services funéraires. Elles accompagnent les familles dans l’un des moments les plus éprouvants de leur vie et sont perçues comme un repère rassurant. Proposer l’accompagnement successoral permet aux pompes funèbres d’apporter un soutien complet aux familles, bien au-delà de la cérémonie. Ce service permet aux pompes funèbres d’enrichir leur offre et de renforcer la relation de confiance avec les familles, en les accompagnant sur les problématiques liées au décès tout en restant pleinement dans le cadre de leur mission première : organiser des obsèques, soutenir et conseiller les familles.

Dans un secteur où les proches sont en attente de services utiles et d’un accompagnement empreint d’humanité, l’accompagnement successoral devient un atout précieux pour se différencier et répondre aux nouvelles attentes des familles ainsi qu’à l’évolution du marché. Enfin, au-delà de la satisfaction des familles, ce partenariat représente également une source de valeur partagée pour les pompes funèbres, leur permettant d’allier sens du service et développement de leur activité.

Cette complémentarité entre nos 2 structures repose sur une communication fluide et une réelle proximité : elle permet d’assurer une continuité d’accompagnement humain, du soutien émotionnel apporté par les pompes funèbres à l’aide concrète de SAM dans les démarches administratives et successorales.

R : Pourquoi venir au salon FUNÉRAIRE PARIS 2025 ?

ÉDB : Les 19, 20 et 21 novembre prochains, notre équipe sera disponible sur le stand F32 au salon FUNÉRAIRE PARIS 2025 pour vous expliquer en détail le fonctionnement du service succession, répondre à vos questions et vous montrer comment intégrer facilement l’accompagnement successoral à votre offre. Vous pouvez également vous renseigner sur le site dédié de SAM Assistance.